Comment modifier la clause bénéficiaire dans mon contrat d'assurance-vie ?

Comme un testament, une clause bénéficiaire peut être modifiée à tout moment. Il suffit d’en adresser la demande écrite à l’organisme qui détient le contrat, en indiquant vos coordonnées, le nom et le numéro du contrat ainsi que sa date de signature.

Pour désigner comme bénéficiaire un particulier, il faut inscrire son prénom, nom, date de naissance, adresse complète, téléphone et adresse e-mail, si possible.

Pour désigner comme bénéficiaire une association ou fondation comme l’Institut Pasteur, on indique l’adresse complète du siège social. Attention, l’association ou fondation choisie doit être reconnue d’utilité publique et donc habilitée à recevoir des legs et assurances-vie. N’hésitez pas à l’interroger pour vous en assurer, afin qu’elle bénéficie des exonérations fiscales (c’est le cas de l’Institut Pasteur).

Vous n’avez plus qu’à ajouter une photocopie de votre pièce d’identité, et envoyer votre demande par courrier recommandé avec accusé de réception. La modification de la clause bénéficiaire vous sera confirmée par écrit.

Bon à savoir : vous pouvez désigner un ou plusieurs gratifiés “en cascade” comme bénéficiaires de votre contrat d’assurance-vie. Il s’agit de désigner un autre bénéficiaire à défaut du bénéficiaire initial, qui peut être prédécédé ou qui peut refuser le bénéfice du contrat. Il n’y a pas de limite au nombre de bénéficiaires « en cascade » sur un contrat d’assurance-vie. Il est également possible de désigner plusieurs bénéficiaires à parts égales ou différentes, que ce soient des associations ou fondations comme l’Institut Pasteur.